Thursday, 22 March 2018

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NEGOCIAÇÃO DE MOEDA ESTRANGEIRA.
O mercado de câmbio (forex ou FX para breve) é um dos mercados mais emocionantes e acelerados ao redor. Até recentemente, a negociação forex no mercado de divisas era o domínio de grandes instituições financeiras, corporações, bancos centrais, hedge funds e indivíduos extremamente ricos. O surgimento da internet mudou tudo isso, e agora é possível para os investidores médios comprar e vender moedas facilmente com o clique de um mouse através de contas de corretagem online.
Embora o forex seja o maior mercado financeiro do mundo, é um terreno relativamente desconhecido para comerciantes de varejo. Até a popularização da negociação na Internet há alguns anos atrás, a FX era principalmente o domínio de grandes instituições financeiras, corporações multinacionais e hedge funds secretos. Mas os tempos mudaram, e os investidores individuais estão com fome de informações sobre esse mercado fascinante. Se você é um novato FX ou apenas precisa de um curso de atualização sobre os conceitos básicos de troca de moeda, continue lendo para encontrar as respostas às perguntas mais frequentes sobre o mercado cambial.
Ao contrário de ações, futuros ou opções, a troca de moeda não ocorre em uma troca regulada. Não é controlado por nenhum órgão de governo central, não há câmaras de compensação para garantir os negócios e não há painel de arbitragem para julgar as controvérsias. Todos os membros trocam entre si com base em contratos de crédito. Essencialmente, os negócios no mercado maior e mais líquido do mundo não dependem de um aperto de mão metafórico.
Onde é a comissão na negociação forex?
Os investidores que negociam ações, futuros ou opções costumam usar um corretor, que atua como agente na transação. O corretor leva a ordem para uma troca e tenta executá-la de acordo com as instruções do cliente. Para fornecer este serviço, o corretor recebe uma comissão quando o cliente compra e vende o instrumento negociável.
O mercado FX não possui comissões. Ao contrário dos mercados baseados em câmbio, a FX é um mercado único para os principais. As empresas FX são revendas, não corretores. Esta é uma distinção crítica que todos os investidores devem entender. Ao contrário dos corretores, os negociantes assumem o risco de mercado ao atuar como contraparte do comércio do investidor. Eles não cobram comissão; Em vez disso, eles ganham seu dinheiro através do spread bid-ask.
Pip significa "percentagem no ponto" e é o menor incremento de comércio em FX. No mercado FX, os preços são cotados à quarta casa decimal. Por exemplo, se uma barra de sabão na farmácia tivesse um preço de US $ 1,20, no mercado FX a mesma barra de sabão seria citada em 1,2000. A alteração nesse quarto ponto decimal é chamada de 1 pip e normalmente é igual a 1/100 de 1%. Entre as principais moedas, a única exceção a essa regra é o iene japonês. Um iene japonês vale agora aproximadamente US $ 0,01; então, no par USD / JPY, a cotação é levada para dois pontos decimais (ou seja, 1 / 100º do iene, em oposição a 1/1000 com outras moedas principais).
O que você realmente vende ou compra no mercado de câmbio?
A resposta curta é & quot; nothing & quot ;. O mercado FX de varejo é meramente um mercado especulativo. Nenhuma troca física de moedas nunca ocorre. Todos os negócios existem simplesmente como entradas de computador e são compensados ​​dependendo do preço de mercado. Para as contas denominadas em dólares, todos os lucros ou perdas são calculados em dólares e registrados como tal na conta do comerciante.
O principal motivo pelo qual o mercado FX existe é facilitar o intercâmbio de uma moeda em outra para as empresas multinacionais que precisam negociar moedas continuamente (por exemplo, para folha de pagamento, pagamento de custos de bens e serviços de fornecedores estrangeiros e atividade de fusão e aquisição) . No entanto, essas necessidades corporativas do dia a dia compreendem apenas cerca de 20% do volume de mercado. Totalmente 80% dos negócios no mercado de câmbio são de natureza especulativa, colocados por grandes instituições financeiras, fundos de hedge de bilhões de dólares e até indivíduos que desejam expressar suas opiniões sobre os eventos econômicos e geopolíticos do dia.
Quais moedas são negociadas no mercado cambial?
Embora alguns revendedores troquem moedas exóticas, como o baht tailandês ou a coroa checa, a maioria comercializa os sete pares de moedas mais líquidos do mundo, quais são os quatro "maiores":
e os três pares de mercadorias:
AUD / USD (dólar australiano / dólar)
USD / CAD (dólar / dólar canadense)
NZD / USD (Dólar / Dólar da Nova Zelândia)
O que é um comércio de moeda?
Carry é o comércio mais popular no mercado de divisas, praticado tanto pelos maiores hedge funds quanto pelos mais pequenos especuladores de varejo. O carry trade baseia-se no fato de que todas as moedas do mundo têm uma taxa de juros a ela vinculada. Estas taxas de juros de curto prazo são estabelecidas pelos bancos centrais desses países: o Federal Reserve nos EUA, o Banco do Japão no Japão e o Bank of England na U. K.
Toda disciplina tem seu próprio jargão e o mercado de divisas não é diferente. Aqui estão alguns termos para saber que vai fazer você parecer um comerciante de moeda experiente:
Cabo, libra esterlina, libra - nomes alternativos para a GBP.
Greenback, buck - nicknames para o dólar americano.
Swissie - apelido para o franco suíço.
Aussie - apelido para o dólar australiano.
Kiwi - apelido para o dólar da Nova Zelândia.
Loonie, o pequeno dólar - apelidos para o dólar canadense.
Figura - FX termo comotando um número redondo como 1.2000.
Yard - um bilhão de unidades, como em "eu vendi alguns metros da libra esterlina".
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O que é o comércio de Forex youtube
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Forex Trading: Guia do iniciante.
Forex é curto para câmbio, mas a classe de ativos real a que estamos nos referindo é moedas. O câmbio é o ato de mudar a moeda de um país para a moeda de outro país por uma variedade de razões, geralmente para turismo ou comércio. Devido ao fato de que o negócio é global, é necessário negociar com outros países em sua própria moeda particular.
Após o acordo em Bretton Woods em 1971, quando as moedas podiam flutuar livremente entre si, os valores das moedas individuais variaram, o que deu origem à necessidade de serviços de câmbio. Este serviço foi ocupado por bancos comerciais e de investimento em nome de seus clientes, mas forneceu simultaneamente um ambiente especulativo para a negociação de uma moeda contra outra usando a internet. (Se você deseja começar a negociar Forex, confira o Forex Basics: Configurando uma Conta.)
Forex como um Hedge.
As empresas comerciais que fazem negócios em países estrangeiros estão em risco devido à flutuação no valor da moeda quando eles têm que comprar bens ou serviços ou vender bens ou serviços para outro país. Assim, os mercados cambiais fornecem uma forma de proteger o risco, fixando uma taxa na qual a transação será concluída em algum momento no futuro. Para conseguir isso, um comerciante pode comprar ou vender moedas nos mercados de futuros ou de swap, momento em que o banco bloqueará uma taxa para que o comerciante saiba exatamente qual será a taxa de câmbio e assim mitigue o risco da sua empresa. Até certo ponto, o mercado de futuros também pode oferecer um meio para proteger o risco de câmbio, dependendo do tamanho do comércio e da moeda atual envolvida. O mercado de futuros é conduzido em uma troca centralizada e é menos líquido do que os mercados a prazo, que são descentralizados e existem dentro do sistema interbancário em todo o mundo.
[As peças tradicionais e as chamadas são as opções mais comuns e as ferramentas de hedge disponíveis para os comerciantes de forex de varejo. Saiba mais sobre as opções e como elas se aplicam aos estoques, através do curso de Opções para Iniciantes da Investopedia Academy. ]
Forex como uma especulação.
Uma vez que há uma flutuação constante entre os valores cambiais dos vários países devido a diferentes fatores de oferta e demanda, como taxas de juros, fluxos comerciais, turismo, força econômica, risco geopolítico e assim por diante, existe uma oportunidade para apostar contra esses valores em mudança comprando ou vendendo uma moeda contra outra na esperança de que a moeda que você compre ganhe força ou que a moeda que você vende enfraquecerá contra a sua contraparte. (Para adicionar leitura, consulte Top 7 Perguntas sobre troca de moeda respondidas.)
Moeda como Classe de Ativo.
Existem duas características distintas para esta classe:
Você pode ganhar o diferencial de taxa de juros entre duas moedas. Você pode ganhar valor na taxa de câmbio.
Por que podemos trocar moedas.
Até o advento da internet, o comércio de moeda foi realmente limitado à atividade interbancária em nome de seus clientes. Gradualmente, os próprios bancos criaram mesas proprietárias para negociar para suas próprias contas, e isso foi seguido por grandes corporações multinacionais, hedge funds e pessoas de alto patrimônio líquido.
Com a proliferação da internet, surgiu um mercado de varejo destinado a comerciantes individuais, que oferece acesso fácil aos mercados de câmbio, seja através dos próprios bancos, como também de corretores que fazem um mercado secundário. (Para mais informações sobre o fundamento do forex, confira 8 Conceitos Básicos de Mercado Forex).
Risco de Forex.
Existe confusão sobre os riscos envolvidos nas moedas de negociação. Muito tem sido dito sobre o mercado interbancário não regulamentado e, portanto, muito arriscado por falta de fiscalização. Essa percepção não é inteiramente verdadeira. Uma melhor abordagem para a discussão de risco seria entender as diferenças entre um mercado descentralizado versus um mercado centralizado e depois determinar onde a regulamentação seria apropriada.
O mercado interbancário é constituído por muitos bancos que negociam entre si em todo o mundo. Os próprios bancos têm que determinar e aceitar risco soberano e risco de crédito, e para isso eles têm muitos processos internos de auditoria para mantê-los o mais seguros possível. Os regulamentos são impostos pela indústria por causa e proteção de cada banco participante.
Uma vez que o mercado é feito por cada um dos bancos participantes que oferecem ofertas e ofertas para uma determinada moeda, o mecanismo de preços de mercado é alcançado através da oferta e demanda. Devido aos enormes fluxos dentro do sistema, é quase impossível para qualquer comerciante desonesto influenciar o preço de uma moeda. Na verdade, no mercado de alto volume de hoje, com entre US $ 2 trilhões e US $ 3 trilhões sendo negociados por dia, mesmo os bancos centrais não podem mover o mercado por qualquer período de tempo sem a plena coordenação e cooperação de outros bancos centrais. (Para mais informações sobre o sistema interbancário, leia o Mercado Interbancário de Câmbio).
Tentativas estão sendo feitas para criar uma Rede de Comunicação Eletrônica (ECN) para levar compradores e vendedores a uma troca centralizada para que os preços possam ser mais transparentes. Esta é uma jogada positiva para os comerciantes de varejo que ganhará um benefício ao ver preços mais competitivos e liquidez centralizada. Bancos, é claro, não têm essa questão e podem, portanto, permanecer descentralizados. Os comerciantes com acesso direto aos bancos forex também estão menos expostos do que os comerciantes de varejo que lidam com corretores de Forex relativamente pequenos e não regulamentados, o que pode e às vezes re-cotar preços e até negociar contra seus próprios clientes. Parece que a discussão da regulamentação surgiu por causa da necessidade de proteger o comerciante de varejo sofisticado que foi levado a acreditar que a negociação de divisas é um esquema de lucro sem fideicomisso. (Veja também: Por que é importante regular o câmbio.)
Para o comerciante de varejo sério e educado, existe agora a oportunidade de abrir contas em muitos dos principais bancos ou corretores maiores e mais líquidos. Tal como acontece com qualquer investimento financeiro, vale a pena lembrar-se da regra de caveat emptor - "comprador cuidado!" (Para obter mais informações sobre o ECN e outras bolsas, consulte Conhecer as Bolsas de Valores.)
Prós e contras de Trading Forex.
Se você pretende negociar moedas, além dos comentários anteriores sobre o risco do corretor, os prós e contras da negociação forex são apresentados da seguinte forma:
1. Os mercados de divisas são os maiores em termos de volume negociado no mundo e, portanto, oferecem a maior liquidez, facilitando a entrada e a saída de uma posição em qualquer das principais moedas dentro de uma fração de segundo.
2. Como resultado da liquidez e facilidade com que um comerciante pode entrar ou sair de um comércio, os bancos e / ou corretores oferecem grande alavancagem, o que significa que um comerciante pode controlar posições bastante grandes com dinheiro relativamente pequeno. Alavancagem na faixa de 100: 1 não é incomum. Claro, um comerciante deve entender o uso da alavancagem e os riscos que a alavancagem pode impor em uma conta. A vantagem deve ser usada de forma criteriosa e cautelosa se for para fornecer quaisquer benefícios. A falta de compreensão ou sabedoria a este respeito pode facilmente eliminar a conta de um comerciante. (Para obter mais informações sobre alavancagem, verifique a vantagem do Forex: uma espada de dois gumes.)
3. Outra vantagem dos mercados cambiais é o fato de que eles trocam 24 horas por dia, começando cada dia na Austrália e terminando em Nova York. Os principais centros são Sydney, Hong Kong, Cingapura, Tóquio, Frankfurt, Paris, Londres e Nova York.
4. Moedas de negociação é um empreendimento "macroeconômico". Um comerciante de moeda precisa ter uma visão geral das economias dos vários países e sua inter-conexão, a fim de compreender os fundamentos que impulsionam os valores cambiais. Para alguns, é mais fácil concentrar-se na atividade econômica para tomar decisões comerciais do que entender as nuances e ambientes frequentemente fechados que existem nos mercados de ações e futuros onde as atividades microeconômicas precisam ser compreendidas. Perguntas sobre habilidades de gestão de uma empresa, pontos fortes financeiros, oportunidades de mercado e conhecimento específico da indústria não são necessárias na negociação forex. (Dê uma olhada em Fatores econômicos que afetam o mercado Forex para saber mais.)
[Um dos princípios subjacentes da análise técnica é que a ação histórica dos preços prevê uma ação futura nos preços. Uma vez que o mercado forex é um mercado de 24 horas, tende a haver uma grande quantidade de dados que podem ser usados ​​para avaliar os futuros movimentos de preços. Isso torna o mercado perfeito para comerciantes que usam ferramentas técnicas. Se você quiser saber mais sobre análises técnicas de um dos analistas técnicos mais bem sucedidos do mundo, confira o curso de análise técnica da Academia Investopedia. ]
Duas maneiras de abordar os mercados de Forex.
Para a maioria dos investidores ou comerciantes com experiência no mercado de ações, deve haver uma mudança de atitude para a transição para ou adicionar moedas como uma nova oportunidade de diversificação.
1. O comércio de moeda foi promovido como uma oportunidade de "comerciante ativo". Isso se adequa aos corretores, porque significa que eles ganham mais propagação quando o comerciante é mais ativo.
2. O comércio de moeda também é promovido como negociação alavancada e, portanto, é mais fácil para um comerciante abrir uma conta com uma pequena quantidade de dinheiro do que é necessário para negociação no mercado de ações.
Além de negociar com lucro ou rendimento, a negociação de moeda pode ser usada para proteger um portfólio de ações. Se, por exemplo, se constrói uma carteira de ações em um país onde há potencial para que o estoque aumente o valor, mas há risco negativo em termos da moeda, por exemplo nos EUA na história recente, então um comerciante poderia possuir o estoque carteira e venda curto o dólar contra o franco suíço ou o euro. Desta forma, o valor da carteira aumentará, e o efeito negativo da diminuição do dólar será compensado. Isso é verdade para aqueles investidores fora dos EUA que eventualmente repatriarão lucros de volta para suas próprias moedas. (Para uma melhor compreensão do risco, leia Compreendendo o Gerenciamento de Riscos Forex).
Com este perfil em mente, a abertura de uma conta forex e negociação diária ou swing trading é mais comum. Os comerciantes podem tentar fazer dinheiro extra utilizando os métodos e abordagens elucidados em muitos dos artigos encontrados em outros lugares neste site e em sites de corretores ou bancos.
Uma segunda abordagem para negociar moedas é entender os fundamentos e os benefícios a longo prazo, quando uma moeda está em tendência em uma direção específica e está oferecendo um diferencial de juros positivo que fornece um retorno sobre o investimento mais uma valorização em valor de moeda. Este tipo de comércio é conhecido como "carry trade". Por exemplo, um comerciante pode comprar o dólar australiano contra o iene japonês. Após a publicação original deste artigo, a taxa de juros japonesa é de 0,05% ea taxa de juros australiana divulgada pela última vez é de 4,75%, portanto, um comerciante pode ganhar 4% nesse comércio. (Para mais, leia Os Fundamentos de Fundamentos Forex.)
No entanto, esse interesse positivo deve ser visto no contexto da taxa de câmbio real do AUD / JPY antes que uma decisão de juros possa ser tomada. Se o dólar australiano for fortalecido contra o iene, então é apropriado comprar o AUD / JPY e mantê-lo para ganhar tanto na valorização da moeda como no rendimento de juros.
Bottom Line.
Para a maioria dos comerciantes, especialmente aqueles com fundos limitados, dia de negociação ou swing trading por alguns dias de cada vez pode ser uma boa maneira de jogar os mercados de forex. Para aqueles com horizontes de longo prazo e pools de fundos maiores, um carry trade pode ser uma alternativa apropriada.
Em ambos os casos, os comerciantes devem saber como usar gráficos para cronometrar seus negócios, uma vez que o bom momento é a essência da negociação rentável. E em ambos os casos, como em todas as outras atividades comerciais, o comerciante deve conhecer seus próprios traços de personalidade o suficiente para que ele ou ela não viole bons hábitos comerciais com padrões de comportamento ruins e impulsivos. Deixe a lógica e o bom senso comum prevalecerem. Lembre-se do antigo provérbio francês: "A fortuna favorece a mente bem preparada!" (Para determinar que tipo de negociação é melhor para você, veja o tipo de comerciante de Forex você?)

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